Conozca a su cliente y lucha contra el blanqueo de capitales

KYC (Conozca a su cliente) y AML (Anti-Blanqueo de Capitales) son los dos preceptos de seguridad para el operador y los miembros. Estos pasos esenciales verifican las identidades de los miembros y también comprueban el origen de los fondos. El cumplimiento de las normas mundiales contribuye a la pureza del entorno de las apuestas.

Estas medidas son tomadas por el operador según las instrucciones de las autoridades reguladoras y los organismos reguladores financieros. La verificación de los miembros es un requisito previo para acceder a determinadas funciones de la cuenta. Las condiciones son independientes del importe de los depósitos o del historial de la cuenta.

Objetivo de los procedimientos de verificación

El objetivo de la verificación va mucho más allá del mero cumplimiento normativo. Además, los procedimientos de verificación también constituyen un escudo protector contra el robo de identidad y el acceso no autorizado a las cuentas. Por otra parte, la verificación se utiliza como método para garantizar que la transferencia de fondos se realiza a los titulares correctos de las cuentas.

Fines de verificación:

Asegurarse de que la identidad de un miembro coincide con los datos registrados.
No permitir que los menores de edad apuesten;
Crear mecanismos para prevenir cuentas fraudulentas.
Localizar y proporcionar mayor seguridad a las personas políticamente expuestas.
Cumplir con las sanciones internacionales;
Permitir transacciones de retirada legítimas;
Prevención de apropiación de cuentas.

Documentación requerida

Durante el proceso de identificación, es necesario proporcionar documentos que acrediten la identidad y la residencia. Los documentos aceptados deben ser válidos, claramente legibles y contener toda la información necesaria. Los documentos no renovados o las fotos de baja calidad serán rechazados, por lo que el usuario deberá volver a enviar los documentos.

Tipo de documento	Formularios aceptados	Requisitos
Prueba de identidad	Pasaporte, documento nacional de identidad, permiso de conducir	Válido, foto visible, nombre completo
Prueba de domicilio	Factura de servicios públicos, extracto bancario, carta del gobierno.	Con fecha dentro de los últimos 3 meses
Prueba de pago	Foto de la tarjeta, captura de pantalla del monedero electrónico	Nombre registrado coincidente
Origen de los fondos	Nóminas, declaraciones de impuestos, extractos bancarios	Cuando se solicitan depósitos elevados
Verificación mediante selfie	Foto con documento de identidad	Rostro despejado y documento visible.

Proceso de presentación

El envío de documentos se realiza a través de un área de verificación segura en las cuentas de los miembros. El sistema proporciona a los usuarios una guía paso a paso para cada documento requerido, junto con la función de carga. El envío correcto acorta el tiempo de revisión de la cuenta y evita el rechazo de su solicitud debido a problemas técnicos.

Los pasos para enviar la solicitud son los siguientes:

Ve a Configuración de la cuenta y haz clic en Verificación.
Consulte la lista de documentos necesarios para su nivel de verificación.
Prepare sus documentos asegurándose de que toda la información sea visible y legible.
Sube cada documento en el formato indicado (JPEG, PNG, PDF).
Asegúrate de que el tamaño de los archivos esté dentro de los límites requeridos (normalmente, cada uno debe tener menos de 5 MB).
Completa el envío y anota el ID de la solicitud de verificación.
Esté atento al correo electrónico para conocer los cambios en el estado o los requisitos adicionales.

Medidas de cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales (AML)

Las rutinas contra el blanqueo de capitales vigilan las actividades de las cuentas para detectar patrones sospechosos. Los sistemas automatizados destacan las transacciones inusuales para su revisión manual. Estas medidas cumplen con las normas internacionales contra el blanqueo de capitales y las regulaciones de las autoridades.

La vigilancia AML implica:

Análisis de patrones de transacciones para detectar actividades inusuales.
Verificación del origen de los fondos para depósitos de gran cuantía.
Identificación de los beneficiarios efectivos de las cuentas corporativas;
Verificación de sanciones con respecto a listas de vigilancia internacionales.
Evaluación de la exposición política de personas de alto riesgo.
Supervisión de transacciones transfronterizas.

Diligencia debida reforzada

En determinadas situaciones, los procedimientos de verificación estándar no son suficientes y se requiere una diligencia debida reforzada. Puede ser necesario un escrutinio adicional para cuentas de alto valor, patrones inusuales o indicadores de riesgo. Los procedimientos reforzados están diseñados para eliminar la ocurrencia de delitos financieros y, al mismo tiempo, tratan de no causar demasiados problemas a los miembros legítimos.

Factores que activan la diligencia debida reforzada:

Depósitos que superen los umbrales especificados;
Solicitudes de retirada que superan significativamente el historial de depósitos.
Transacciones que involucran jurisdicciones de alto riesgo;
Se ha identificado la condición de persona políticamente expuesta.
Patrones inusuales de actividad en la cuenta;
Resultados negativos en el cribado mediático.

Protección de datos en la verificación

Los documentos de verificación están garantizados en cuanto a su seguridad, ya que se someten a procedimientos seguros de manipulación y almacenamiento. Solo las personas autorizadas tienen acceso a los documentos confidenciales. Las políticas de conservación tienen en cuenta no solo los requisitos normativos, sino también los aspectos relacionados con la privacidad.

Prácticas de manejo de documentos:

Transmisión cifrada durante la carga;
Almacenamiento seguro con registro de acceso.
Períodos de retención limitados según los requisitos reglamentarios.
Destrucción al expirar el período de retención.
Acceso restringido a los miembros del equipo de verificación.
Registros de auditoría para todos los accesos a documentos.